上半年財務分析報告2篇
在日常生活和工作中，報告的用途越來越大，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。那么你真正懂得怎么寫好報告嗎？以下是云范文幫大家整理的上半年財務分析報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
上半年財務分析報告1
一、xxxxxx公司20xx年1月-10月收入情況：
1、xxx公司20xx年1-10月收入實現(xiàn)25.46萬元，其中物業(yè)管理收入20.13萬元;垃圾清運收入1.92萬元;車位出租收入(停車費)3.41萬元。
2、下面通過與去年同期數(shù)據(jù)相比進行收入簡易分析：
⑴物業(yè)管理收入比去年同比增長實現(xiàn)16.1124萬元，同比增長率達400%;垃圾清運收入比去年同比增長實現(xiàn)1.0173萬元，同比增長率達113%，主要原因：①去年因劉強榮個人問題使公司收入流失一部分，造成去年物業(yè)管理收入、垃圾清運收入偏低。②今年2棟業(yè)主陸續(xù)入住、公司管理水平提高，每月物業(yè)管理費能及時收取。
⑵車位出租收入是公司今年采取開源創(chuàng)收，增添新的收費(入)項目，20xx年1月-10月車位出租收入有實現(xiàn)3.406萬元。
⑶公司20xx年總收入比去年同期增長實現(xiàn)20.5383萬元，同比增長率417%。
二、xxxxx公司20xx年1月-10月費用情況：
1、xxxx公司20xx年1月-10月管理費用58.42萬元，其中：物業(yè)員工工資19.2349萬元;保潔費4.181萬元;保安費25.5161萬元;辦公費2.7916萬元;差旅費0.1043萬元;低值易耗品攤銷1.8114萬元;招待費0.4855萬元;維修費0.7364萬元;電話費0.09萬元;培訓費0.459萬元;物料消耗費0.9282萬元;其它2.0825萬元。
2、下面通過與去年同期數(shù)據(jù)相比對主要費用項目進行簡易分析：
⑴低值易耗品攤銷比去年同比增長實現(xiàn)1.4448萬元，同比增長率達394%;物料消耗比去年同比增長實現(xiàn)0.563萬元，同比增長率達154%，主要原因：①小區(qū)停電時，需耗用柴油發(fā)電;今年水管爆裂幾次，物料消耗較多。
⑵公司員工工資比去年同比負增長實現(xiàn)0.7629萬元，同比負增長率3.81%，主要原因：①去年員工工資含保潔員、保安工資，由于今年1-10月份不含保潔員、保安人員工資，雖然人數(shù)減少了，但公司提高其他在崗員工的工資基數(shù)，所以僅內部員工工資就已經(jīng)達到19.2349萬元，從另一個角度而言是“不減反增”。
⑶保潔工資比去年同比增長實現(xiàn)4.181萬元，同比增長率418%;保安工資比去年同比增長實現(xiàn)25.5161萬元，同比增長率2551%，主要原因：已對外包，無法控制人力成本。
三、xxxxx公司財務費用情況：
1、xxxx公司20xx年1-10月財務費用為0.1191萬元，其中銀行手續(xù)費0.0895萬元;存款利息-0.0633萬元;賬戶管理費0.0404萬元;其他0.525萬元。
2、 財務費用比去年有近40倍的增長，主要原因是有段時間匯邦永興分公司賬戶被封，所有資金需通過物業(yè)賬戶進出造成財務費用成倍增長。
四、xxxx物業(yè)收入、費用綜合分析：
1、①xxx公司20xx年1月-10月收入比去年同比增長21萬元，同比增長率達417%;②費用比去年同比增長28萬元，同比增長率達246%;③營業(yè)稅金及附加比去年同比增長1萬元，同比增長率達397%;④凈利潤比去年同比負增長9萬元，同比負增長率達36.77%
2、綜上分析，得出以下結論：
xxxx公司20xx年1-10月份處于虧損狀態(tài)，虧損原因主要是雖然收入增長速度快、增長幅度大，可因費用開支過大，特別是保安、保潔這兩項支出，需要壓縮費用開支，減少虧損。
上半年財務分析報告2
一、主要業(yè)務指標完成情況
(一)歸集方面。
當年新增歸集額97,938萬元，較上年同期增加18,930萬元，增長23.96%。住房公積金繳存余額501,976萬元，全市住房公積金繳存總額80.31億元。
全市建制單位3,654個，人數(shù)243,969人。當年新建制單位95個，新增建制人數(shù)9,866人，月增歸集額350萬元。
(二)提取方面。
當年為31,673人次辦理提取41,531萬元，較上年同期減少1,466萬元，降幅3.41%。其中：購房提取5,270萬元，償還貸款本息提取23,588萬元，退休提取6,171萬元，裝修自住住房提取1,698萬元，大病提取141萬元，其他銷戶提取4,663萬元。
(三)貸款方面。
當年為3,512戶職工發(fā)放48,568萬元住房貸款，較上年同期減少337萬元，降幅達到0.69%。當年個貸本金回籠21,738萬元,個貸余額已達429,113萬元，個貸比為85.48%。個人貸款逾期額75.60萬元，逾期率為0.18‰。全市個人住房貸款總額626,829萬元。
(四)業(yè)務收支方面。
業(yè)務收入11,414萬元，較上年同期增加3,501萬元，增長44.24%;業(yè)務支出5,012萬元，較上年同期減少1,114萬元，降幅達18.18%。
(五)增值收益。
實現(xiàn)增值收益6,402萬元，較上年同期增加4,615萬元，增幅達258.25%。
二、主要業(yè)務的運行特點
(一)歸集方面:住房公積金歸集額平穩(wěn)增長。主要是由于：一是公積金繳存基數(shù)上調，歸集額有所增加;二是新增單位和繳存人數(shù)較大。
(二)提取方面：上半年提取額相比去年同期下降了1,466萬元，是因為去年上半年為支持屏山縣移民搬遷購房提取7,300萬元,而今年已無此項提取。今年的還貸提取額度較上年同期增加了5,770萬元。
(三)貸款方面:個貸率平穩(wěn)回落,貸款發(fā)放力度相比以前年度有所下降，資金的使用風險降低，可控程度提高。主要是與整個房地產(chǎn)市場的限購等抑制投資性需求的政策有關，再加上今年上半年我市樓盤放量較少，導致貸款發(fā)放勢頭減緩。
(四)增值收益方面:今年上半年增值收益相比去年同期增加了4,615萬元，增幅達到258.25%，主要在于6月8日存、貸款利率下調了0.25個百分點，調整了上年度7月到今年5月預提的'“應付職工利息”達1,000萬元左右。
三、公積金運行中存在的主要問題
(一)貸款發(fā)放量的萎縮導致資金盈余量增加。
近期，宜賓樓盤放量較小，開發(fā)商捂盤、購房者持幣觀望，導致了宜賓樓市成交量下降，公積金貸款發(fā)放量出現(xiàn)萎縮。相比前幾年資金屢屢出現(xiàn)缺口的情況，今年上半年資金結余達2.96億元。
(二)政策因素對增值收益的影響。
應付職工住房公積金利息按每年6月30日的掛牌利率計付。6月8日，央行下調了存、貸利率，因為利率調整時間點的原因，上年度7月到今年5月預提的“應付職工利息”做了一次性調整，比預計的利息少付1,000萬元左右，使增值收益相應增加了1,000萬元左右。預計年內還有1-2次降息，年末將會較大幅度地超計劃完成增值收益。
四、下半年的工作建議
(一)關注國家調控政策的走勢，評估對中心可能產(chǎn)生的影響。從資金的使用方向和政策方面入手，積極穩(wěn)妥地制定出相應措施，在未來有計劃地降低資金的使用風險。
(二)歸集方面：一是有重點、有步驟地推行非公企業(yè)的建制;二是抓住經(jīng)濟效益好，在崗人數(shù)多的民營企業(yè)，加大行政執(zhí)法的力度，敦促經(jīng)濟效益好的民營企業(yè)建立住房公積金制度;三是加大公積金催繳力度，杜絕三期以上的欠繳情況發(fā)生。
(三)資金使用方面：預計年內還有1-2次降息，利差空間進一步加大，增值收益會遠遠超過預期情況，應提前做好對增值收益的分配方案，高度關注利率走勢，加強對全市資金使用方面的統(tǒng)籌安排，確保資金高效、安全運作。